Baji की KYC नीति
अंतिम अद्यतन: 18 सितंबर 2023
जब कोई उपयोगकर्ता अपने जीवनकाल में EUR 2000 से अधिक जमा करता है या https://www.baji.live प्लेटफ़ॉर्म के अंदर किसी भी राशि की निकासी का अनुरोध करता है, तो उसके लिए पूर्ण KYC प्रक्रिया करना अनिवार्य है।
इस प्रक्रिया के दौरान, उपयोगकर्ता को अपने बारे में कुछ बुनियादी विवरण दर्ज करना होगा और फिर अपलोड करना होगा
1) सरकार द्वारा जारी फोटो ID की एक प्रति (कुछ मामलों में डॉक्यूमेंट के आधार पर आगे और पीछे)
2) ID डॉक्यूमेंट पकड़े हुए स्वयं की एक सेल्फी
3) एक बैंक स्टेटमेंट/यूटिलिटी बिल
एक बार अपलोड होने के बाद, उपयोगकर्ता को “अस्थायी रूप से स्वीकृत” स्थिति मिल जाएगी और डॉक्यूमेंट अब हमारे पास होंगे, और “KYC टीम” के पास उन्हें देखने और परिणाम के बारे में उपयोगकर्ता को ईमेल करने के लिए 24 घंटे होंगे:
- अनुमोदन
- अस्वीकार
- अधिक जानकारी की आवश्यकता – स्थिति में कोई परिवर्तन नहीं
जब उपयोगकर्ता “अस्थायी रूप से अनुमोदन” स्थिति पर हो
- वे सामान्य रूप से प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं
- वे कुल मिलाकर EUR 500 से अधिक जमा नहीं कर सकते
- वे कोई निकासी पूरी नहीं कर सकते।
“KYC प्रक्रिया” के लिए दिशानिर्देश
1) ID का प्रमाण
a) हस्ताक्षर होना चाहिए.
b) देश एक प्रतिबंधित देश नहीं है: संयुक्त राज्य अमेरिका और उसके क्षेत्र, फ्रांस और उसके क्षेत्र, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र और देश जो किंगडम ऑफ नीदरलैंड बनाते हैं शामिल हैं बोनेयर, सिंट यूस्टैटियस, सबा, अरूबा, कुराकाओ और सिंट मार्टेन, ऑस्ट्रेलिया और उसके क्षेत्र, यूनाइटेड किंगडम ऑफ ग्रेट ब्रिटेन, उत्तरी आयरलैंड, स्पेन और साइप्रस।
c) पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है।
d) डॉक्यूमेंट अगले 3 महीनों में समाप्त नहीं हो रहा हो
e) मालिक की उम्र 18 वर्ष से अधिक है
2） निवास का प्रमाण
a) बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल।
b) देश एक प्रतिबंधित देश नहीं है: संयुक्त राज्य अमेरिका और उसके क्षेत्र, फ्रांस और उसके क्षेत्र, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र और देश जो किंगडम ऑफ नीदरलैंड बनाते हैं शामिल हैं बोनेयर, सिंट यूस्टैटियस, सबा, अरूबा, कुराकाओ और सिंट मार्टेन, ऑस्ट्रेलिया और उसके क्षेत्र, यूनाइटेड किंगडम ऑफ ग्रेट ब्रिटेन, उत्तरी आयरलैंड, स्पेन और साइप्रस।
c) पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है और ID के प्रमाण के समान है।
d) जारी करने की तिथि: पिछले 3 महीनों में हो ।
3) ID के साथ सेल्फी
a) धारक वही है जो उपरोक्त ID डॉक्यूमेंट में है।
b) ID डॉक्यूमेंट “1″ जैसा ही है। सुनिश्चित करें कि फोटो/ID नंबर एक ही हो
“KYC प्रक्रिया” पर नोट्स
1) जब KYC प्रक्रिया असफल हो जाती है तो कारण दर्ज किया जाता है और सिस्टम में एक समर्थन टिकट बनाया जाता है। स्पष्टीकरण के साथ टिकट नंबर उपयोगकर्ता को वापस सूचित किया जाता है।
2) एक बार सभी KYC उचित डॉक्यूमेंट हमारे पास आ जाएं तो खाता स्वीकृत हो जाता है।
“अन्य AML उपाय”
1) यदि किसी उपयोगकर्ता ने पूर्ण KYC पास नहीं की है तो वे किसी भी राशि की अतिरिक्त जमा या निकासी नहीं कर सकते हैं।
2) यदि किसी यूजर ने KYC प्रक्रिया सफलतापूर्वक पास कर ली है तो:
- a) प्रति लेनदेन एक जमा सीमा है (अधिकतम EUR 2,000)
- b) किसी भी निकासी से पहले उपयोगकर्ता की गतिविधि और शेष राशि पर एक विस्तृत एल्गोरिथम और मैन्युअल जांच की जाती है ताकि यह देखा जा सके कि निकाली गई राशि प्लेटफ़ॉर्म में उचित गतिविधि का परिणाम है या नहीं।
3) किसी भी परिस्थिति में कोई उपयोगकर्ता सीधे किसी अन्य उपयोगकर्ता को धनराशि ट्रान्सफर नहीं कर सकता है।